Très bonne formation compréhensible et claire
COMMENT CONTROLER LES PERFORMANCES ET PLANS D'ACTION DU SERVICE CREDIT ?
Public
Crédit manager, responsable analyse des risques, responsable recouvrement, chef comptable, RAF et toute personne ayant en charge de suivre les performances crédit et de piloter les actions crédit/recouvrement
Objectifs & compétences visées
- Maîtriser les indicateurs de performance d’un service crédit : DSO, impayés, pertes sur créances, …
- Structurer un reporting pertinent afin de suivre les risques clients et l’évolution des délais
- Construire un tableau de bord crédit utile au pilotage des actions de prévention et de recouvrement
Programme
RAPPELS SUR LES ENJEUX FINANCIERS DU CREDIT ET DU RISQUE CLIENTS
- Les impacts des délais de paiement et des créances irrécouvrables sur la solvabilité et la rentabilité
- La nécessité d’une prévention efficace pour diminuer les impayés
- L’importance d’une relance pro-active pour réduire les délais de paiement
DIFFERENCIER REPORTING ET TABLEAU DE BORD
- Le tripôle de gestion : reporting, tableau de bord, suivi budgétaire
- Les indicateurs de performance comme mesure de l’atteinte des objectifs (reporting)
- Les indicateurs de pilotage pour assurer le suivi des plans d’action engagés (tableau de bord)
LES INDICATEURS DE PERFORMANCE DU SERVICE CREDIT POUR CONSTRUIRE LE REPORTING
- Analyse des balances agées : évolution absolue et en pourcentage, analyse roll-over et par tranches
- La balances des retards : segmentation, croisement des critères d’extraction, …
- Mesurer les délais réels de paiement (total, retard, litige) : panorama des méthodes usuelles
- Comment calculer le délai moyen de règlement (DMR), le DSO, le DPMS0, le BPDSO, le BPDPMSO
- Les taux d’encaissement « flash »
- Les taux de perte sur créances (avec ou sans assurance crédit)
- Les taux de litiges et d’avoirs
A PROPOS DES PLANS D’ACTION EN LIGNE AVEC LES OBJECTIFS DE PERDORMANCE
- Mettre en place des procédures efficientes pour prévenir les risques clients
- Les outils dédiés développés dans le système d’information, les liens avec les BdD internes/externes
- Révision des processus de relance
- Séquencement de résolution des litiges
- Améliorer la productivité (formations dédiées, systéme incitatif, nouvelles procédures, …)
- Cibler les prestataires extèrieurs performants
- Lancer des « actions de coup de poing » à bon escient
LES INDICATEURS DE PILOTAGE INCLUS DANS LE TABLEAU DE BORD CREDIT
- S’assurer du lien entre les objectifs de performance et les plans d’action (analyse causales, …)
- Les éléments de suivi des dits plans d’action
- Construire des indicateurs de pilotage pour suivre ces plans d’action de bout en bout
- Les analyses causales crédit/risques
- Debriefing autour du tableau de bord : les comités crédit-relance-litiges
EXEMPLES DE REPORTINGS ET DE TABLEAUX DE BORD CREDIT/RECOUVREMENT
Méthodes pédagogiques
Une approche pragmatique permettant une adaptation immédiate à son entreprise.
De nombreux exemples permettent d’illustrer chaque point clé abordé
Des « fiches pratiques » sont proposées afin de constituer une base de connaissances, simple, synthétique et claire.
MODALITÉS D'ÉVALUATION DES ACQUIS
L’évaluation des acquis (connaissances et compétences) est réalisée au regard de l’ensemble du déroulé de la formation, en particulier, par la réalisation de quizz, d’études de cas ou des mises en situation individuelle ou collective.
Elle est complétée en fin de formation d’une évaluation formelle sous formes de questionnaire de type QCM ou QCU.
Dès la fin de la formation, un formulaire d’appréciation est rempli par le participant afin de mesurer sa satisfaction générale et sa perception de l’évolution de ses compétences. A l’issue, une attestation individuelle de formation lui est alors remise.
MAJ DECEMBRE 2021
Votre formateur
PRÉREQUIS
Avoir une bonne connaissance du risque clients et du recouvrement ou avoir suivi un des stages :
Formation - Comment gérer le crédit clients & prévenir les impayés ?
MOTS CLES
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