FORMATION - Négocier avec son banquier : Comment être efficace ?

DECODER LES BONNES METHODES POUR RÉDUIRE SES COÛTS BANCAIRES

Public

Dirigeant de PME, responsable administratif et financier, trésorier, comptable et toute personne en charge de contrôler l’évolution des coûts bancaires et de négocier avec les banques

Objectifs & compétences visées

Connaître les conditions bancaires négociables et les leviers possibles sur lesquels agir
Evaluer précisément les marges de progrès envisageables et déployer la bonne stratégie
Vérifier la bonne application des nouvelles conditions bancaires obtenues

Programme

COMMENT LE BANQUIER JUGE-T-IL LA PERFORMANCE DE VOTRE ENTREPRISE ?

Les informations à sa disposition
Les critères d’appréciation utilisés

COMPRENDRE L’ORGANISATION BANCAIRE

L’environnement bancaire
Les opportunités et les contraintes de la réglementation bancaire pour les banquiers eux-mêmes
Identification des processus de tarification bancaire

RECENSER L’ENSEMBLE DES CONDITIONS BANCAIRES

Pour chacune des conditions, comparer le « standard », les conditions appliquées à l’entreprise et l’optimum
Panorama des conditions bancaires : taux & spread, commissions, frais, forfait, jours de valeur, …

PREPARER LA NEGOCIATION GRACE AU COMPTE D’EXPLOITATION BANQUE/ENTREPRISE

Recenser, par banque, l’ensemble des flux financiers existants et les conditions appliquées
Synthétiser le revenu net tiré par chacune des banques
Cartographier les meilleures conditions à obtenir
Calculer les enjeux théoriques de négociation ; les prioriser et les hiérarchiser

ETABLIR UNE VRAIE STRATEGIE DE NEGOCIATION

Se fixer des objectifs réalistes
Préparer l’argumentaire
Avoir une vraie démarche achat en négociant « gagnant-gagnant »
Formaliser les accords obtenus par un écrit
Optimiser la répartition finale des flux et des mouvements

CONTROLER LA BONNE APPLICATION DES CONDITIONS BANCAIRES OBTENUES

L’organisation générale des contrôles
L’apport des outils informatiques

CONSTRUIRE UN PARTENARIAT BANCAIRE EQUILIBRE

Le banquier, partenaire privilégié détenteur d’une ressource rare : le crédit
Communiquer et informer régulièrement pour donner, à votre banquier, une forte visibilité sur votre société

Méthodes pédagogiques

Ce séminaire alterne cas pratiques illustratifs et mises en situation de négociation

Un modèle de calcul d’enjeux de négociation, réalisé sur tableur excel, est remis à l’issue de la formation

Des « fiches pratiques » sont proposées afin de constituer une base de connaissances, simple, synthétique et claire.

MODALITÉS D'ÉVALUATION DES ACQUIS

L’évaluation des acquis (connaissances et compétences) est réalisée au regard de l’ensemble du déroulé de la formation, en particulier, par la réalisation de quizz, d’études de cas ou des mises en situation individuelle ou collective.

Elle est complétée en fin de formation d’une évaluation formelle sous formes de questionnaire de type QCM ou QCU.

Dès la fin de la formation, un formulaire d’appréciation est rempli par le participant afin de mesurer sa satisfaction générale et sa perception de l’évolution de ses compétences. A l’issue, une attestation individuelle de formation lui est alors remise.

MAJ DECEMBRE 2021

Votre formateur

Yves Dubois

PRÉREQUIS

Avoir suivi le stage :

Formation - Gestion de trésorerie : comment l'optimiser au quotidien ?

MOTS CLES