Formation très complète et utile pour mon métier
LES SOLUTIONS : ASSURANCE-CREDIT / AFFACTURAGE / RECOUVREMENT EXTERNALISE
Public
Crédit manager, responsable crédit clients / recouvrement, responsable financier, trésorier, contrôleur interne et toute personne intéressée par l’externalisation de la gestion du crédit et des risques clients
Objectifs & compétences visées
- Appréhender les modalités pratiques et les mécanismes de couverture d'un contrat d'assurance-crédit
- Maîtriser les avantages et les inconvénients d’avoir recours à un factor
- Calculer le coût réel d’une solution d’externalisation complète du recouvrement pour affiner ses choix
Programme
LES PRINCIPES ET ENJEUX DE L'ASSURANCE-CREDIT
- Les bénéfices attendus et les avantages réels
- Les critères de choix d'un contrat
- Les limites de l'assurance-crédit
LA NEGOCIATION D'UNE POLICE D'ASSURANCE-CREDIT
- Les clauses contractuelles standards et spécifiques (classique, concertée...)
- Négocier et obtenir une minoration du coût global de la police avec ou sans courtier spécialisé
OPTIMISER LA GESTION DE CONTRAT ET MAXIMISER LES GARANTIES
- L'organisation interne et l'anticipation des demandes
- La négociation du niveau des garanties octroyées par l'assureur
- Gérer les risques résiduels
COMPRENDRE L’AFFACTURAGE
- Des outils au service de l’optimisation du poste clients : Prévention / Sous-traitance de la relance / Se financer
- Le cadre juridique français : la subrogation conventionnelle
LA NEGOCIATION DU CONTRAT D’AFFACTURAGE
- Les informations préalables demandées par le factor
- Les conditions générales et particulières : ce que l’entreprise doit vérifier et obtenir
ANTICIPER LES MODALITES DE FONCTIONNEMENT D’UN CONTRAT FACTOR
- Des enregistrements comptables à maîtriser (cessions de factures, appels de fonds, réconciliations du CCV, suivi des litiges et non-valeurs, …)
- Comprendre la logique induite par les fonds de garanties et de réserves
- Des conditions tarifaires multiples qu’il convient de surveiller
LES SOLUTIONS D’EXTERNALISATION DU RECOUVREMENT
- Les prérequis nécessaires pour réussir l’externalisation du recouvrement
- Les exigences vis-à-vis du prestataire : références, expertise technique, technologie, mode de communication…
- Comprendre les avantages de la solution : gain de temps, préservation de la relation client, productivité…
- Etudier les inconvénients : perte de contrôle, problème d’image, quid de la gestion des litiges, …
- Des solutions possibles et mieux adaptées grâce aux outils digitaux
- Une solution intermédiaire : l’«in sourcing »
Méthodes pédagogiques
Pédagogie inter-active et opérationnelle : un cas réel concret sert de « fil rouge » tout au long de la formation et permet tous les points de manière concrète.
Des « fiches pratiques » sont proposées afin de constituer une base de connaissances, simple, synthétique et claire.
MODALITÉS D'ÉVALUATION DES ACQUIS
L’évaluation des acquis (connaissances et compétences) est réalisée au regard de l’ensemble du déroulé de la formation, en particulier, par la réalisation de quizz, d’études de cas ou des mises en situation individuelle ou collective.
Elle est complétée en fin de formation d’une évaluation formelle sous formes de questionnaire de type QCM ou QCU.
Dès la fin de la formation, un formulaire d’appréciation est rempli par le participant afin de mesurer sa satisfaction générale et sa perception de l’évolution de ses compétences. A l’issue, une attestation individuelle de formation lui est alors remise.
MAJ DECEMBRE 2021
PRÉREQUIS
Avoir une bonne connaissance des notions de risque clients et de recouvrement ou avoir suivi le stage :
Formation - Comment gérer le crédit clients & prévenir les impayés ?
MOTS CLES