Des cas concrets qui facilitent grandement la compréhension générale
COMMENT MOBILISER AISEMENT SES CREANCES ET SE FINANCER AU MEILLEUR COUT ?
Public
Directeur financier, responsable administratif et financier, trésorier, crédit manager et toute personne souhaitant opter ou ayant opté pour l’affacturage et/ou voulant optimiser la gestion et le coût de son contrat
Objectifs & compétences visées
- Maîtriser la technique de l’affacturage afin de réduire les délais d’encaissement et diminuer les risques d’impayés
- Comprendre les avantages et les inconvénients d’un factor et tirer le meilleur profit de votre relation avec lui
- Calculer le coût réel de votre contrat d’affacturage pour mieux le négocier
Programme
COMPRENDRE L’AFFACTURAGE
- Le principe : une relation tripartite factor / adhérent / débiteurs
- Un outil au service de l’optimisation du BFR clients et du cash disponible : Sous-traitance de la relance clients, amélioration de la trésorerie, prévention des risques
- Avantages réels et inconvénients du factor
- Le cadre juridique Français : la subrogation conventionnelle
LA NEGOCIATION DU CONTRAT D’AFFACTURAGE
- Comment présenter efficacement les informations préalables demandées ?
- Les conditions générales et particulières : ce que l’entreprise doit vérifier et obtenir
- La mise en concurrence, la négociation via le courtier : les exigences à faire valoir
LE FONCTIONNEMENT QUOTIDIEN D’UN CONTRAT D’AFFACTURAGE
- Schéma explicatif et pratique d’un service à 3 composantes : La gestion du poste clients, l’assurance-crédit, le financement adossé
- Des enregistrements comptables à maîtriser
- La gestion des litiges clients
- Le fonctionnement des fonds de garantie et de réserves
- Les erreurs à ne pas commettre
LE SUIVI OPERATIONNEL DU CONTRAT
- Les réconciliations mensuelles du compte courant vendeur (CCV)
- Le suivi des cessions et des appels de fonds
- Le contrôle des conditions tarifaires effectivement appliquées : Le coût du financement (pré et post-compté), les frais de gestion, les frais annexes
- Calcul du coût réel annuel d’un contrat : les pièges à éviter
COMMENT OPTIMISER SON CONTRAT ?
- L’audit de l’existant
- Connaître les points clés à négocier en priorité
- Etudier les différents types de contrat (home, rechargement de balances, invoice discounting, …)
Méthodes pédagogiques
Formation élaborée autour de cas concrets issus de situations réelles pour acquérir les réflexes indispensables.
Une approche opérationnelle permettant une mise en pratique immédiate.
Des « fiches pratiques » sont proposées afin de constituer une base de connaissances, simple, synthétique et claire.
MODALITÉS D'ÉVALUATION DES ACQUIS
L’évaluation des acquis (connaissances et compétences) est réalisée au regard de l’ensemble du déroulé de la formation, en particulier, par la réalisation de quizz, d’études de cas ou des mises en situation individuelle ou collective.
Elle est complétée en fin de formation d’une évaluation formelle sous formes de questionnaire de type QCM ou QCU.
Dès la fin de la formation, un formulaire d’appréciation est rempli par le participant afin de mesurer sa satisfaction générale et sa perception de l’évolution de ses compétences. A l’issue, une attestation individuelle de formation lui est alors remise.
MAJ DECEMBRE 2021
Votre formateur
PRÉREQUIS
Avoir des connaissances en gestion du crédit clients et en problématiques de financements court terme ou avoir suivi :
Formation - Gestion de trésorerie : comment l'optimiser au quotidien ?
Formation - Réduire le BFR clients et le DSO : les best practices
MOTS CLES
POUR ALLER PLUS LOIN